Новости и публикации

Запрос выписок по операциям на счетах клиентов — физических лиц — часть комплексной надзорной работы Банка России.

Регулятор запрашивает в банках выписки по операциям на счетах и вкладах частных клиентов в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), для контроля за соблюдением нормативных требований, для статистического и аналитического мониторинга и т. д.

В системе ЦФТ-Банк реализовано приложение, позволяющее значительно сократить трудозатраты на обработку запросов Банка России и формирование документов кредитной организации за счет автоматизации процесса.

Приложение «Формирование выписок по операциям на счетах и вкладах физических лиц по запросам Банка России» помогает банкам соблюдать требования нормативных актов по обмену с регулятором информацией о платежах клиентах кредитных организаций (сведения об операциях, счетах и вкладах, о конкретных сделках физических и юридических лиц).

На основании полученных запросов в системе ЦФТ-Банк автоматически осуществляется поиск счетов, по которым необходимо предоставить информацию для Банка России. При формировании отчета используется актуальная информация, содержащаяся в договорах банковского счета или банковского вклада физического лица.

Основные функции приложения:

• автоматический поиск счетов по ИНН клиентов или по списку номеров счетов, полученных в запросах Банка России
• формирование сообщений с выпиской по найденным счетам для подготовки ответов на запросы Банка России